קריטריונים לבחירת בית השקעות
כשניגשים לבחירת בית השקעות חשוב להכיר מספר קריטריונים לבחירה:
- ניסיון בתחום – חשוב לבחור בית השקעות עם ותק בתחום, ניסיון ומוניטין. מאחר וזה תחום רגיש במיוחד, יש צורך בניסיון וותק על מנת להימנע מטעויות וסיכונים מיותרים, שבאים ביחד עם הניסיון, והמקצועיות הנדרשת. מלבד זאת, המוניטין חשוב גם כן, מכיוון שככל שרמת שביעות הרצון של לקוחות בית ההשקעות גבוהה יותר, כך הסיכוי שאתם תהיו מרוצים ממנו עולה.
- נזילות - חשוב לבדוק את מידת נזילות הכספים המופקדים בידי בית ההשקעות, ולוודא שלא היו שינויים משמעותיים לרעת הלקוחות.
- ידע ומקצועיות – רצוי לבדוק באילו מודלים ואסטרטגיות אנליסטים משתמשים מנהלי התיק. כל זאת על מנת להבטיח שאכן מדובר במקצוענים, ולוודא שדרכים אלו מקובלות ומתאימות גם ללקוח.
- תשואות - יש לבדוק את התשואות אותן הפיקו מנהלי התיקים, בעיקר בזמנים בהם הייתה הבורסה בשפל. דבר זה מצביע על המקצועיות שלהם ודרכי ההתמודדות שלהם גם במצבים בהם הבורסה בשפל. כמובן שמומלץ לבדוק את התשואות לפי תקופה ארוכה, ולא לחודשים בודדים, מאחר וההשקעה עפ"י רוב תהיה לטווח הארוך, ולשם כך דרושה תשואה יציבה לאורך זמן.
- דמי ניהול - בתי ההשקעות גובים דמי ניהול בעבור הרווחים אותם הם מפיקים מתיק ההשקעות, כמובן בהתאם לגודלו והיקפו של התיק. יש עדיפות לבתי השקעות אשר גובים עמלות נמוכות בעבור ניהול התיקים.
- שקיפות - חלק מבתי ההשקעות מפעילים מערכות מידע המספקות ללקוחותיהם דוחות המספקים מידע על מצבם הכספי בכל רגע נתון. חשיבות השקיפות היא גדולה, מאחר ומדובר בכסף מושקע המנוהל ע"י גורם חיצוני.
משכנתא
|
|
|
|
|
